Новый законопроект по борьбе с хищением денег опубликуют на следующей неделе, но уже сегодня известны некоторые его детали. В частности, теперь банк обязывают блокировать перевод клиента на срок до 2 дней, если он вызывает подозрения.
Естественно, это может коснуться переводов, поступающих от букмекерской конторы, работающей в офшоре. Как рассказал представитель Минфина РФ, законопроект направлен на сохранность денег на счетах клиентов. Моментальная реакция на подозрительную транзакцию позволит остановить средства на счете до того, как они будут списаны.
Если со счета клиента мужчины будет совершаться покупка женского белья – может быть блокировка.
А все потому, что сейчас нет описания всех критериев, по которым транзакция будет считаться подозрительной. Если сейчас банки уже имеют возможность блокировать счет за подозрительную транзакцию, сохраняя свою репутацию, то теперь это станет обязанность. В итоге блокировка транзакции повысит заинтересованность банковской организации, ведь отсутствие реакции на сомнительную операцию после принятие поправок будет приводить к определенной ответственности.